Límite europeo para pagos en efectivo
A partir del 10 de julio de 2027, el Reglamento (UE) 2024/1624 prohibirá pagos en efectivo iguales o superiores a 10.000 euros en transacciones de bienes o servicios cuando una de las partes actúe en el ejercicio de una actividad profesional o empresarial.
En estos casos deberán utilizarse medios de pago trazables, como:
- Transferencia bancaria
- Tarjeta bancaria
- Cheque nominativo
Excepciones
El límite no se aplicará a:
- Pagos entre personas físicas que no actúen profesionalmente
- Depósitos o pagos realizados en entidades financieras
Situación en Portugal
Los Estados miembros pueden establecer límites inferiores.
En Portugal, el límite actual es:
- 3.000 euros para residentes
- 10.000 euros para no residentes
Por ello, no se prevén cambios significativos en la normativa nacional.
Obligaciones de diligencia
Las operaciones en efectivo entre 3.000 y 10.000 euros realizadas entre profesionales estarán sujetas a obligaciones de identificación del cliente.
En operaciones con cripto activos, las obligaciones de diligencia pueden aplicarse desde 1.000 euros.
Conclusión
La introducción de un límite europeo al uso del efectivo refuerza la transparencia de las transacciones económicas y forma parte de la estrategia europea de prevención del blanqueo de capitales.
Cómo puede ayudar Nominaurea
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- Evaluación del impacto normativo
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